Телефонные мошенники всё чаще стали использовать в своих схемах обмана посредников — так называемых дропперов. С их помощью мошенники выводят на подконтрольные им счета либо обналичивают похищенные у граждан деньги.
Зачем нужны посредники?
Мошенники выстраивают из них криминальную цепочку, по которой разными способами передаются похищенные у граждан деньги: либо наличные средства при помощи курьеров, либо через банковские карты дропперов.
По сути, дропперы — пешки в криминальной игре. Вычислить их намного проще, чем заказчиков и организаторов преступления. Поэтому и в поле зрения правоохранительных органов посредники попадают в первую очередь.
Вовлекая молодёжь
К большому сожалению, среди дропперов достаточно много молодых людей. Да, получив в 14 лет паспорт, подростки вправе оформить себе банковскую карту.
Возможно, молодые люди рассчитывают на лёгкий заработок, при этом до конца не отдают себе отчёт в своих действиях, не осознают все риски и степень ответственности.
А кого‑то вовлекают в преступные схемы обманом.
Чем это опасно?
Дропперство, или посредничество — далеко не безобидная забава. Осознанно или нет дропперы становятся участниками преступных схем, которые приводят к серьёзным хищениям.
Меры противодействия действуют также достаточно серьёзные. Так, банки обязаны блокировать дропперам платёжные карты и доступ к мобильному и онлайн-банкингу, чтобы лишить их возможности обналичивать похищенные деньги.
И это происходит сразу же, как только реквизиты дропперов по информации МВД России попадают в специальную базу данных, которую формирует и ведёт Банк России.
За прошлый год эта база увеличилась почти в полтора раза, в ней несколько сотен тысяч реквизитов.
Более того, с сентября 2025 года вступит в силу запрет на выдачу новых карт дропперам, которые уже попали в эту базу данных.
Дропперы могут быть привлечены и к уголовной ответственности.
Правило «второй руки»
Суть правила «второй руки», которое предлагает ввести Банк России, в том, чтобы дать возможность людям опереться на помощь близких. То есть клиент банка может назначить доверенное лицо, которое и будет по запросу банка подтверждать отдельные операции — например, переводы или снятие крупных сумм наличными.
Если доверенное лицо заподозрит неладное, то сможет остановить операцию до выяснения ситуации.
При этом человек, наделённый правом «второй руки», не будет иметь прямого доступа к картам и счетам своего «подопечного», то есть не сможет распоряжаться хранящимися на них деньгами. А владелец счёта сможет отозвать доверенность на подтверждение операций. Законопроект сейчас готовится ко второму чтению.
Помнить всегда!
По каким признакам можно понять, что вас пытаются вовлечь в дропперскую деятельность?
Вам предлагают:
Банк России советует гражданам быть бдительными и не сообщать личные и финансовые данные посторонним людям, кем бы они ни представлялись.
Никогда не совершайте денежные операции по просьбе незнакомых вам людей!
